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mes del testamento

Hay temas que a las personas no nos gusta mencionar demasiado, como la muerte o el dinero, pero llega un momento en que es importante mantener una conversación con la familia sobre las consecuencias que podrían traer.

La realidad y la experiencia nos dice que muchos problemas se ahorrarían los deudos si existiera una mayor prevención y en consecuencia, se tuviera todo en orden. No solamente estamos hablando del testamento, también de que los herederos sepan si son o no beneficiarios de algún seguro.

El proceso de darle tranquilidad a tu familia se completa cuando les informas que esos documentos existen y les das los datos para que se hagan los trámites en caso de que tú no estés.

En Castillo y Asociados tenemos como objetivo ofrecer la mejor asesoría en proyectos financieros ya sea en el ramo de seguros, fianzas o inversiones.

Seguros Monterrey New York Life cuenta con una herramienta que te permite organizar toda esta información. La firma, de la cuál formamos parte Castillo y Asociados, recomienda que una vez que se llene la información el asegurado programe una reunión con su familia para notificarles la existencia y ubicación de este documento.

“Es una constante que las personas que adquieren un seguro, abren un fondo de ahorro, inversión o cuentan con algún bien patrimonial, omitan informarlo a sus seres queridos. Ante lo imprevisto de la muerte, los que se quedan, terminan sin solidez económica por desconocimiento; por ello resulta de gran ayuda tener esta información integrada para la tranquilidad de quien es pilar económico en el hogar y la de sus seres queridos”, señaló Mónica Contreras, directora de mercadotecnia de Seguros Monterrey New York Life.

¿Cómo saber si soy beneficiario?

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) creó una herramienta que te ayuda a conocer si eres beneficiario de un seguro de vida.

Sólo tienes que entrar al sistema SIAB-Vida en el portal del organismo donde existe una base de datos. Estos son los pasos a seguir:

  1. Lo primero que puedes hacer es acudir a la Condusef a solicitar información que te permita saber si eres beneficiario de uno o varios seguros de vida. Debes solicitar un formato.
  2. Puedes también obtener el formato vía Internet dando clic aquí 
  3. Al presentar el formato debes tener a la mano los siguientes documentos: tu identificación oficial y el acta de defunción del titular del seguro de vida.
  4. En los siguientes cinco días hábiles la Condusef pedirá a las aseguradoras la información, que tienen un periodo de 10 días para hacerlo. La Condusef te dará respuesta en cinco días.

Acércate a Castillo y Asociados si deseas más información. Puedes contactar con un Asesor al (01) 55 3536 3718 o enviar un correo electrónico a atencionaclientes@castilloyasociados.mx

28 septiembre, 2016

¿Cómo puedes saber si eres beneficiario de algún seguro de vida?

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26 septiembre, 2016

Sin testamento, heredar sale caro

Cuando una persona cercana fallece, aparte de la tristeza que sienten sus seres queridos, puede conllevar problemas y gastos mayores que enfrentarían sus deudos, si la persona perece sin haber otorgado su testamento.
21 septiembre, 2016

Septiembre, mes del testamento en México

Septiembre es conocido en México como el mes de las Fiestas Patrias y como el Mes del Testamento.